Investindo e o efeito Dunning-Kruger. 4 estágios essenciais de competência

O que é o efeito Dunning-Kruger?

O efeito Dunning-Kruger é um conceito da economia comportamental que lidamos ao tomar decisões de investimento, compra e financeiras. Este erro cognitivo indica que pessoas com pouca experiência e conhecimento em um determinado campo superestimam suas habilidades. O fenômeno também funciona ao contrário – especialistas ou peritos tendem a subestimar suas habilidades e muitas vezes pensam que seu conhecimento é incompleto.

Quatro estágios de competência

• Incompetência inconsciente

Neste estágio, você não vê a necessidade de adquirir novas habilidades e tem autoconfiança demais. É aqui que você experimenta o efeito Dunning-Kruger que revela a tendência de avaliar suas habilidades de forma irrealista.

• Incompetência consciente

Este é o momento em que você começa a notar que falta certo conhecimento em comparação com os outros. Portanto, você decide aprender novas habilidades. Inicialmente, você comete muitos erros, o que pode reduzir sua motivação, mas tenha em mente que essas são apenas dificuldades temporárias.

• Competência consciente

Neste estágio, você já sabe o que pode fazer e quais aspectos ainda precisam de melhoria e trabalho. Você adquire conhecimento e busca oportunidades para colocá-lo em prática.

• Competência inconsciente

À medida que você ganha mais experiência, certas tarefas se tornam fáceis e você as realiza quase automaticamente. No entanto, você está bem ciente de que ainda deve se desenvolver, treinar e, em um estágio posterior, compartilhar seu conhecimento com os outros.

Exemplos do efeito Dunning-Kruger

Vamos dar uma olhada mais de perto nos exemplos do efeito Dunning-Kruger:

• A convicção de que você possui mais conhecimento e experiência do que os outros, e, portanto, suas decisões estão corretas,
• Calibração inadequada – investidores excessivamente confiantes tendem a superestimar sua capacidade de avaliar a situação com precisão e, assim, avaliam incorretamente a probabilidade de movimentos nos preços das ações,
• Confiança injustificada quanto ao sucesso no mercado de ações, apesar dos sinais negativos – sendo guiado por emoções em vez de bom senso,
• Assumir riscos de investimento sem ter uma visão mais ampla e se expor a perdas financeiras,
• Excesso de negociação – compra ou venda excessiva de ações, o que gera custos e muitas vezes leva a decisões financeiras ruins,
• Ignorar o quadro geral, o que torna impossível reunir todas as informações necessárias para avaliar objetivamente a situação do mercado e pode resultar em perdas,
• Ver padrões onde eles não existem,
• Vender ativos que estão dando prejuízo relutantemente, na esperança de que a situação mude.

É crucial reconhecer que esse fenômeno pode ter consequências negativas para sua empresa, como a contratação de candidatos insuficientemente qualificados, conflitos entre funcionários, menor eficiência no trabalho e deterioração das relações comerciais com contratantes.

Como combater o efeito Dunning-Kruger?

Certamente, o primeiro e principal passo para combater o efeito Dunning-Kruger é entender que a maioria de nossas decisões é baseada em emoções e padrões fixos. Notar isso permitirá que você olhe para seu comportamento de forma objetiva e racionalize seus processos de pensamento. O que mais você pode fazer para reduzir o impacto negativo do efeito Dunning-Kruger em suas decisões de investimento?

1. Faça a si mesmo algumas perguntas:

• Por que comprar/vender esta ação será benéfico, e essa decisão está alinhada com meus objetivos de investimento?
• Há quanto tempo você está interessado no mercado de ações e em investir? Você sente que tem experiência suficiente?
• Quão extenso é seu conhecimento sobre economia e o mercado de ações? Quanto tempo você passou e atualmente passa estudando e analisando tendências?
• Você sofreu grandes perdas financeiras no passado como resultado de decisões ruins?

Melhore suas habilidades de pensamento crítico.

Adquira e atualize regularmente seu conhecimento. Mantenha-se a par das notícias de sua indústria e aprimore suas habilidades.

Evite bolhas especulativas e alavancagem se seu negócio não for lucrativo o suficiente para pagar suas dívidas.

Monitore todas as transações que você faz para que tenha controle sobre elas e possa revisá-las periodicamente. Certifique-se de que as taxas associadas a essas transações não superem os ganhos financeiros. Essas transações podem fornecer informações e orientações valiosas para o futuro.

Busque aconselhamento de um especialista financeiro. A opinião deles ajudará você a olhar para sua situação de um ângulo diferente.

Realize uma análise SWOT simples. Tornar-se ciente de suas forças e fraquezas, oportunidades e ameaças permitirá que você olhe objetivamente para suas capacidades como investidor e como empreendedor.

Não tenha medo de admitir que você está errado.

Diversifique seu portfólio de investimentos – combine instrumentos financeiros mais arriscados (por exemplo, ações) com os mais seguros (por exemplo, títulos, depósitos). Você também pode usar instrumentos financeiros derivados como contratos a termo, futuros, opções e swaps.

Pratique investir usando um simulador de mercado de ações para testar suas estratégias sem arriscar perder dinheiro. Aprenda as especificidades dos mecanismos de mercado e ganhe experiência.

Use a ordem de stop-loss, que permitirá que você venda uma ação quando seu preço atingir um determinado nível.

Resumo

Ser excessivamente confiante ao tomar decisões financeiras é uma armadilha. O efeito Dunning-Kruger pode resultar em uma perda financeira substancial, independentemente de você estar orçando para sua empresa, fazendo um grande investimento ou economizando dinheiro. É por isso que é crucial entender os mecanismos e nuances do comportamento humano quando se trata de gerenciar finanças.

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