O que é risco de investimento?

O que é risco de investimento?

Risco de investimento é a probabilidade de incorrer em uma perda ou obter um ganho como resultado de uma decisão de investimento. Todo investimento envolve incerteza, e o retorno depende do nível de risco que estamos dispostos a assumir. Por exemplo, os títulos do governo são considerados os instrumentos financeiros mais seguros, mas, ao mesmo tempo, geralmente oferecem pouco retorno financeiro.

Exemplos de riscos de investimento

Aqui estão alguns exemplos-chave de riscos de investimento. Vamos dar uma olhada neles.

• Risco financeiro e empresarial

O risco financeiro determina a probabilidade de uma situação em que um empreendedor não consegue pagar empréstimos ou outras obrigações financeiras. O risco empresarial, por outro lado, está altamente correlacionado com o anterior, mas se relaciona com a incapacidade de gerar receita suficiente para alcançar objetivos estratégicos.

• Risco de mercado

Esta é uma situação em que mudanças nas condições de mercado podem trazer perdas de investimento. Isso pode incluir não apenas flutuações de preços, inflação (reduzindo os lucros reais e aumentando o custo de vida) e mudanças nas taxas de câmbio, mas também situações imprevistas, como conflitos armados ou epidemias.

• Risco macroeconômico

Ele também pode estar associado ao risco de mercado. Geralmente se refere a eventos no contexto político, à situação econômica geral em um país ou região.

• Risco de taxa de juros

Uma mudança nas taxas de juros afeta o valor dos instrumentos financeiros. Por exemplo, o aumento das taxas de juros faz com que o preço dos títulos caia.

• Risco de liquidez

Envolve a incapacidade de monetizar um instrumento financeiro rapidamente (falta de um comprador ou vendedor disposto) e o risco de falência, que pode resultar na perda de muito ou todo o seu capital.

• Risco de concentração

Se você investir seu capital em apenas um instrumento financeiro, corre o risco de perder todo o montante.

• Risco de gestão

A estratégia ineficaz da empresa cujas ações você comprou afeta negativamente seu valor.

• Risco de inadimplência

Refere-se aos chamados instrumentos de dívida (por exemplo, títulos) em que uma das partes da transação concorda em devolver o capital confiado, pagando juros sobre um título emitido.

• Risco de fluxo de caixa

Inclui flutuações no valor dos fluxos de caixa associados a entradas, saídas e fluxos de instrumentos financeiros.

Como gerenciar o risco de investimento?

É improvável eliminar o risco completamente, você pode apenas reduzi-lo ao mínimo possível de perda financeira. Como gerenciar o risco de investimento?

• Comece com dinheiro virtual – se você é novo em investimentos, é uma ótima maneira de começar sem colocar dinheiro. A Bolsa de Valores oferece um simulador de mercado de ações virtual com cotações ao vivo para que você possa aprender sem correr riscos desnecessários,
• Diversifique os instrumentos de investimento – você pode alocar seus recursos de várias maneiras, por exemplo, investindo em diferentes tipos de instrumentos financeiros (ações, títulos, certificados, metais preciosos, etc.), investindo em vários setores diferentes da economia (finanças, saúde, etc.), entrando em mercados estrangeiros (por exemplo, investindo seu capital em imóveis no exterior), comprando ações de diferentes empresas,
• Faça média dos custos – por algum tempo, invista regularmente uma certa quantia de dinheiro em ações. Um investimento gradual minimizará uma perda financeira significativa em caso de queda,
• Defina limites – pode parecer trivial controlar suas emoções e definir um valor que você não excederá ao comprar instrumentos financeiros. No entanto, tomar decisões de investimento depende muito do seu estado de espírito e das emoções que o movem no momento. No caso do mercado de ações, emoções fortes geralmente são um mau conselheiro,
• Fique de olho na sua situação financeira – invista apenas a quantia de dinheiro que você está disposto a perder. Não contraia empréstimos para investimentos, pois você pode enfrentar sérios problemas financeiros se falhar,
• Converse com um consultor de investimentos – se você não se sentir confiante o suficiente e quiser obter a opinião de uma pessoa experiente na área de investimentos, pode recorrer a um consultor de investimentos que irá adequar a estratégia apropriada às suas capacidades e expectativas,
• Cuidado com fraudes de investimento – os corretores nem sempre agem de acordo com a lei. Enquanto prometem altos retornos e lucros, podem persuadi-lo a investir em produtos ou serviços não lucrativos ou tentar obter informações pessoais. Os riscos podem ser muitos, então você deve sempre analisar cuidadosamente qualquer oferta,
• Escolha investimentos de longo prazo – se a segurança é importante para você, escolha investimentos de longo prazo. Determine a data de vencimento de um instrumento, pois isso facilitará suas decisões posteriormente,
• Compre seguros – o mercado é dinâmico, o que pode causar grandes mudanças e flutuações no mercado de ações. No entanto, você pode proteger sua moeda fiduciária (dinheiro em papel tem baixo poder de compra, especialmente em tempos de inflação), e pode comprar ouro ou criptomoedas para que, em caso de perda, você ainda receba pelo menos um pequeno retorno sobre seu investimento.

Resumo

A incerteza é uma parte inerente do investimento e deve ser enfrentada por todos os participantes dos mercados de capitais. Um aspecto importante deste campo é ter conhecimento suficiente sobre os possíveis riscos de investimento para identificá-los de forma eficaz. O outro elemento importante é gerenciar seus ativos de forma habilidosa e tomar decisões sensatas que lhe permitam multiplicar seus recursos.

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